Steuern als Trader?

Trading schön und gut, aber der Staat will immer seinen Anteil haben, oder?

Wie groß das Stück vom Kuchen ist, das du abgeben musst und welche Tricks du unbedingt wissen solltest, erfährst du in diesem Blog Beitrag.

Sowohl im Trading, als auch im wahren Leben ist es wichtig jede Situation einschätzen zu können und flexibel zu sein. Und damit das gewährleistet ist, musst du genau wissen, was dich erwartet.

Wie genau sieht die Versteuerung deiner Gewinne aus?

Welche Möglichkeiten hast du? Gibt es Vorteile von denen du profitieren kannst? Was ist für dich persönlich die beste Lösung? Und was sind absolute No Go´s, die zu Steuerhinterziehung führen können?

Wer zum Trading kommt, der will Geld verdienen und zwar richtig viel. Doch sobald wir uns eingehender mit den Finanzen beschäftigen, kommt auch die Frage der Versteuerung unserer Gewinne auf. In Deutschland hast du zwei Möglichkeiten.

Entweder du handelst als privater Trader…

…und zahlst in Deutschland auf deine Gewinne 25% Steuern zzgl. des Solidaritätszuschlags in Höhe von 5,5% oder du handelst mit einem Gewerbe und zahlst den Steuersatz, der für dich, bzw. dein Unternehmen anfällt. Vorsicht: Es kann sein, dass du hier sogar in den Spitzensteuersatz rutschst und somit weitaus mehr Steuern zahlst, als ein privater Trader.

Es will gut überlegt sein, ob du privat oder gewerblich handeln möchtest

Wenn du jetzt davon ausgehst, dass das schon alles ist, muss ich dich an dieser Stelle enttäuschen. Viele Trading-Einsteiger meinen, das Verluste und Gewinne sich automatisch ausgleichen und das Geld nur versteuert werden muss, wenn du eine Auszahlung von deinem Trading Konto vornimmst. Das ist definitiv falsch. Automatisch läuft sowieso gar nichts. Wenn du in einem Jahr Geld verloren hast, musst du diesen Verlust unbedingt bei dem Finanzamt anmelden. Solltest du im darauffolgenden Jahr einen Gewinn machen, so kannst du den Verlust des Vorjahres mit dem Gewinn verrechnen. In einem Beispiel sieht das Ganze so aus: Du hast im Jahr 2016 einen Verlust von 10.000 Euro gemacht. Im Jahr darauf hast du Gewinne in Höhe von 100.000 Euro generiert. In diesem Fall musst du nicht die kompletten 100.000 Euro versteuern, sondern lediglich 90.000 Euro. Der Verlust aus dem Vorjahr wird also von deinem zu versteuernden Gewinn abgezogen.

Verluste anmelden

Doch wie ist es, wenn du im Jahr 2016 einen satten Gewinn mitgenommen hast und das Jahr darauf alles wieder verlierst? Entfallen die Steuern dann in diesem Jahr für dich? Leider nicht. Wenn du in diesem Fall keine Steuern zahlst, ist das eine eindeutige und absolut nachweisbare Steuerhinterziehung. Wenn du Geld verdienst, musst du dies ebenfalls anmelden. Ganz gleich, ob du dir deine Gewinne auszahlen lässt, oder nicht. Die Steuern für deine Gewinne müssen in jedem Fall bezahlt werden. Wenn du das Jahr darauf nun deinen kompletten Gewinn des Vorjahres verlierst, erstattet dir das Finanzamt die Steuern, die du im Vorjahr geleistet hast nicht. Du kannst stattdessen deinen Verlust als Verlustvortrag melden, um diesen Verlust im nächsten Jahr mit deinen Gewinnen zu verrechnen.

Achtung: Steuerhinterziehung kann böse enden

Gehe also auf keinen Fall davon aus, dass du Steuern nur dann zahlen musst, wenn du dir deine Trading Gewinne auszahlst. Zusätzlich zählt die Regel, dass du deine Steuern in dem Land entrichten musst, in dem du deinen Wohnsitz hast. Tricksereien solltest du direkt von deiner Liste streichen. Wir wollen ehrlich Geld verdienen und unsere weiße Weste beibehalten.

Also lass dich von deinem Steuerberater betreuen und wähle die Variante, die für dich den größten Vorteil bietet. Auch, wenn wir unser Geld ehrlich versteuern wollen, sollten wir dennoch schauen, mit welcher Variante wir nicht unnötig Geld verschenken.

Wie intensiv hast du dich bereits mit diesem Thema auseinandergesetzt?

Welches Modell sagt dir am ehesten zu? Und wusstest du überhaupt, das Steuern auch für Trader anfallen? Ich freue mich auf dein Feedback in den Kommentaren. Hinterlasse mir dort gerne auch Fragen und Anregungen für die weiteren Blog-Beiträge!

Einen motivierten Mittwoch wünsche ich dir!
Dein Mentor
Koko